株式会社イデアルライフ ideal selection

こんにちは、保険代理店のイデアルライフです。 

みなさま、突然ですが、IFAとはなんのことだかわかりますでしょうか？ 

IFAとは（Independent Financial Advisorの略で）独立系ファイナンシャルアドバイザーのことをいい、金融アドバイザーの一種です。 

独立系という意味は、どこかの証券会社や銀行などの金融系の会社に所属していないということです。 

逆に通常の金融アドバイザーは、資産運用のアドバイスをする人のことを言いますが、証券会社や銀行に所属している立場としてアドバイスをすることになりますので、最終的には自分たちの商品を販売することが目的になってしまいます。 

独立系ファイナンシャルアドバイザーのメリットとしては、独立していることで、「自社の商品を売らなければならない」「ノルマを達成するために本来は必要のない高い商品をついつい売ってしまう」ということがないので、中立的な立場で金融商品を紹介することができることです。 

IFAは、独立しているだけあって、豊富な知識と経験がある人が多く、市場動向や資産配分に関するアドバイスや、株・債権・投資信託・不動産・保険商品・相続・税金など多くの金融商品の説明や税金対策のアドバイスなどをしてくれ、その販売の仲介を行います。 

アメリカでは、IFAは医師や弁護士と共に人生をサポートする専門家として認められていますが、日本ではまだまだ認知度が低く、IFAは証券会社などと業務委託契約を結ぶことによって株式や投資信託などの売買の仲介を行っています。 

今までは、資産運用といえば、銀行や証券会社の窓口に行って相談することが一般的でしたが、金融商品仲介業制度が導入されたことによって、日本でもIFAが活躍できるようになってきました。 

金融機関などに相談に行くと、どうしてもその時期に金融機関が注力している商品を勧めれることが多く、顧客目線での提案が受けられないという声もあったようです。 

その点IFAは、そのようなしがらみがないので、顧客にとって最適なアドバイスができるのです。 

当社イデアルライフも、保険という商品を通して、人生設計や資産運用のお手伝いをしてきましたが、今後はそれにプラスして独立系ファイナンシャルアドバイザーとしてのお手伝いもできるようになりました。つまり、提案内容が広がったと思ってください。 

当社にファイナンシャルアドバイスを受けたい方は下記までご連絡ください。 

全国対応しております。オンライン面談も対応しております。 

株式会社イデアルライフ 

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