株式会社イデアルライフ ideal selection

こんにちは、保険代理店のイデアルライフです。 

先月にもIFAのことを紹介しましたが、初めての人のために説明をしたいと思います。 

IFAとは（Independent Financial Advisorの略で）独立系ファイナンシャルアドバイザーのことをいい、金融アドバイザーの一種です。 

そこで今回はIFAのメリット・デメリットを紹介したいと思います。 

• IFAのメリット

先ほども説明しましたが、IFAは独立系なので、どこかの証券会社や銀行などの金融系の会社に所属しておりません。 

考えてみればわかることかと思いますが、どこかの会社に所属していることで、どうしても会社の利益を追求することを考える必要があります。そうなると、本来なら顧客目線で金融アドバイスをしなくてはならないものが、必要のない金融商品を販売することにもなります。IFAの一番のメリットは、そのような会社のしがらみが一切なく、顧客を最優先したアドバイスができることです。 

また、会社に属しているわけではないので、途中で顧客フォローを他人に委ねることなく、長期的に顧客と付き合っていくことができるのも魅力です。 

• IFAのデメリット

IFAは個人事業主として行なっている人も多いので、大手証券会社や銀行などと比較するとどうしても不安になる人もいるかと思います。 

しかし、実際は預けたお金はIFAではなく証券会社にあります。 

証券会社では分別管理が法律で義務付けられているため、IFAや証券会社に万が一のことがあっても預けたお金は守られています。 

自力でネット証券でやれば手数料は最低限で収まりますが、対面の証券マンと同じくIFAに依頼すれば手数料がかかってしまいますが、同等かそれ以下になる場合もあります。 

金融先進国であるアメリカでは、IFAがいち早く普及してきました。 

彼らの社会的地位は医師や弁護士などと並ぶほど高く尊敬されている職業です。日本でもIFAが増えている過程にあります。数年後には、みんながIFAと付き合っているという状況も来るかもしれませんね。 

当社イデアルライフも、保険という商品を通して、人生設計や資産運用のお手伝いをしてきましたが、今後はそれにプラスして独立系ファイナンシャルアドバイザーとしてのお手伝いもできるようになりました。つまり、提案内容が広がったと思ってください。 

当社にファイナンシャルアドバイスを受けたい方は下記までご連絡ください。 

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