株式会社イデアルライフ ideal selection

こんにちは、保険代理店のイデアルライフです。

今回はお客様の相談事例を紹介したいと思います。

【お客様】

母44歳　エステシャン

娘16歳

息子14歳

息子13歳

――どのようなご相談がありましたか？――

シングルマザーなので、自分自身が万が一の事があったら残された子供たちは、現在加入中の保険で不足分はないか？

大きな病気の保障、老後をとても心配されていました。あと更新型の保険なので更新の度に保険料が上がりずっと支払いができるのかも不安な様子でした。

――それに対してどのようなご提案をしましたか？――

まずは加入中の証券を持ってきて頂き一緒に内容確認をしました。

社会保障制度（公的保険）の話をしながら、お客様が不安を感じている不足分の金額を計算して複数の商品からお客様の意向にあった保障を選びました。また、現在加入中の保険の満期までの総支払いと、満期時に受け取るお金を出し、新しく加入される保障の総支払いと満期時に受け取る金額を確認してもらいました。

また、変額保険の話をしたら、万が一の保障を持ちながら資産運用もできる事、払込免除を付けることによって大きな病気になった時に保険料の支払いの心配もなくなることをとても気に入って頂き、ご加入されました。お客様からは、ずっと不安に思っていた事が解決でき、自分自身にあったプランニングが出来たと喜びの声を頂きました。

今後も、ご縁で出会った方々の未来を笑顔にするお手伝いをしていきたいと思います。

このように当社では日々、お客様の課題を解決することで喜びや感謝のお言葉をいただいております。