株式会社イデアルライフ ideal selection

こんにちは、保険代理店のイデアルライフです。

今回は「お子様の教育資金を準備したい」とご相談いただいた事例について紹介します。

・お客様のProfile

35歳のご夫婦、お子様（2歳と0歳）

二人目のお子様出産を機に、「教育資金の準備をしたい」と要望があり訪問。

伺うと教育資金を準備したいが、あまり預金も今までできていないとのことでした。

そのため教育資金の準備に限らず、まずは社会保障制度をご理解していただいた上で現在のご要望（理想）を確認しました。

すると現在ご加入中の生命保険が、死亡による遺された家族への保障はもちろん、病気やケガにより働けなくなった場合など様々なリスクを想定した充分な保障ではなく、お子様への教育資金を備えたいというという要望ともズレがあることがわかりました。

おすすめした保険商品…収入保障保険（就業不能付）・医療保険・変額保険

ご要望を具体化して保険設計を実施しました。お客様に確認していただいたところ、今までと同じ支出で資産形成までできると喜んでいただきご契約に至りました。

（担当者より）

私が常に心がけていることとして「視野を広く持つこと」「お客様のお話を聞くこと」があります。このお客様も同様に行ったところ、ご自身では気づいていない「ズレ」がある方が多いです。

「これがいいですよ」とただ保険商品をおすすめするだけではなく、お客様に色々な選択肢があることをプロとしてご提案しています。その「ズレ」をお客様自身で修正していただくお手伝いをするということを常に注目、工夫しています。