株式会社イデアルライフ ideal selection

 

こんにちは、保険代理店のイデアルライフです。

今回は、お客様の事例を紹介するために、当社の保険募集人（営業マン）に取材をしました。

 

――どのようなご家族でしたか？――

30代のご夫婦二人だけのご家族でお子さんはいませんでした。

 

――どんな心配をされて、どのような相談内容でしたか？――

住宅ローンを7年ぐらい前から組んでいて、今後金利が上がることによる支払いについての不安を抱えておりました。また、現在加入している保険が更新する度に保険料が上がるタイプのものだったために、将来の支払いを心配されていました。更に、投資をやりたいけど、何をしたらいいのか分からないとも言われておりました。

 

――お客様にどのような提案をしましたか？――

お客様に提案する前に、まずはライフプランニングをさせていただきました。家計の現状把握をしなければ、正確な提案が出来ないと思ったからです。

 

――次に何をしましたか？――

次にキャッシュフロー表を作成しました。将来の資産の増減度を可視化することによって、いつお金が必要で、いつお金が足りなくなるのかをすぐに理解できるようになるからです。

住宅ローンの金利のパターンも数パターン作成して、どれだけ金利が上がると、支払いがどれだけ増えるのかも、理解してもらうようにしました。

 

――投資についてのアドバイスはどうされましたか？――

まずは、NISA、iDeCo、変額保険の3つの説明をして、違いとメリットデメリットを分かるように話しました。また、分からない事は、やらない方がいいとも説明しました。

 

――最終的に提案した内容は？――

まずは、更新型ではない保険を紹介しました。あとは、貯蓄性のある保険（変額保険）を提案しました。

 

――その結果、お客様の反応はどうでしたか？――

「ここまで、我々夫婦のことを考えて提案してくれた保険の営業の方は初めてだよ！」と、言われてすごく感動をされていました。特に、変額保険の存在を今まで知らなかったようでビックリされていました。「住宅ローンの金利シミュレーションや、投資の説明まで分かりやすくしてくださり、それに対しての保険の提案、資産形成まで考えて下さり、将来に対しての不安もなくなって安心しました」と大変喜ばれていましたよ。

上記のように、当社の保険募集人（営業）は、お客様の理想の人生（ideal life）を叶えるお手伝いをしています。将来に対して不安を抱えている人は、是非当社までお気軽にご相談してみては如何でしょうか？

 

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