株式会社イデアルライフ ideal selection

こんにちは、保険代理店のイデアルライフです。

当社では、様々なリスクに対応する保険商品を取り扱っています。

ここ30年余り、低金利が続いています。低くなればなるほど、金利調整に伝導される保険商品での資産形成も難しくなっています。その不安から、お客様からの資産形成に関する相談が増えてきています。

学資保険で子どもの学資を積み立てようと思っても増えず、むしろ損をする時代です。元本割れも起こっています。そんな時代で将来への備え、老後への不安を払拭したらよいか…。

イデアルライフでは、資産形成の商品として変額保険や外貨建て保険についてご提案しています。営業マンがそれらの商品について、しっかりと勉強して知識を得た中でお客様にご提案できているというのが当社の強みだと思います。

みなさんは保険とは、“掛け捨て”のイメージをお持ちのようです。保険は1社でたくさん加入しているよりも、数社商品の“いいとこ取り”をすれば今よりも保険料を抑えながらも同様の保障内容を得ることはできます。こういった保険料を安くするといった保険の乗り換えのご提案はお客様に「潤い」を与えていません。

メリットだけでなく、リスクのこともしっかりとお伝えした上で変額保険をご提案、おすすめしています。

• 変額保険とは

変額保険というのは保険料の一部を投資信託で運用をします。その運用実績で解約金（積立金）が増減する保険商品になります。一般的な積立保険と違って、株式で運用する投資信託を選択することができるので、元本割れのリスクもありますが通常の保険と違って大きなリターンを狙うことができます。

最近の低金利下ではここまで増やせる積立保険は変額保険以外にはないので、他の積立保険と比べると魅力的にも見えます。ただし注意しないといけないのが、運用が上手くいかなかった場合は元本割れどころか資産を大きく減らしてしまいます。大事な老後資金をいざ使おうと思ったら大きく減っていた、そんなリスクもあるのです。

こういったリスクに関しても、資格と知識をもった営業マンがきちんとお伝え、ご説明し、お客様の納得いただいた上でご加入いただいています。

資産形成についてのご相談はイデアルライフまで。