株式会社イデアルライフ ideal selection

こんにちは、保険代理店のイデアルライフです。

今回はお客様の事例紹介をしたいと思います。

【ご家族構成】

ご主人45歳自営業

奥様44歳パート

お子さん　7歳から16歳の4人

6人家族

――どのようなご相談がありましたか？――

現在保険は入っていますが、これでいいのか一度見て欲しいということです。子供が4人いて上の子は受験だったり進学だったりとお金が掛かってくる時期に差し掛かり不安がいっぱいのご様子。自営業でコロナの影響を受けて収入も減少しているとのこと。そのような中で世の中では資産運用や投資信託を推奨しておりますが、生活もギリギリの私たちでも資産を増やせますでしょうか？というご相談でした。

――イデアルライフの営業スタッフのご提案――

まずは保険の話をする前に国の公的保障制度等の話をさせていただきました。高額医療費制度や年金制度、遺族年金、教育ローンなどの話です。それを踏まえて現在の保障を見させていただくと、足りなかったり、古かったり、過剰に入られていたりということがわかったので、「整えましょう！」となり、医療保険、収入保障保険、疾病保険、変額保険と家族の保険をフルコンサルしました。

「自動で貯蓄できる仕組みを作ることで、我が家でもお金が『ある』にフォーカスできるので、以前と比べて家庭で笑顔が増えた」と嬉しい言葉もいただきました。

このように当社では日々、お客様から嬉しい感謝のお言葉をいただいております。