株式会社イデアルライフ ideal selection

こんにちは、保険代理店のイデアルライフです。

今回はお客様の相談事例を紹介したいと思います。

【ご家族構成】

ご主人36歳ケーキ屋さん勤務（パティシエ）

奥様36歳主婦

お子さん　2歳から7歳の3人

5人家族

――どのようなご相談がありましたか？――

ご主人の両親が加入していてくれた生命保険が近々満期を迎えるので保障の準備をしたいということでした。今まで子供の学資保険以外は自分たちで加入しておらず、ご主人の保障ももうすぐ満期を迎えるものしかなく、奥様の保障もない状況でした。収入が多い方ではないので、支出が増えるのは厳しいが保険もしっかり準備したいとのご要望でした。

――イデアルライフの営業スタッフのご提案――

お客様の現在の加入状況を確認し、お客様が何に不安をお持ちであるのかをヒアリングしてご提案をしました。

お客様がご加入されている学資保険にお子様の掛け捨ての医療保険がセットで付いていたことと、積立利率に魅力を感じておられなかったことから、全体を見直したところ、家族5人共医療保険を準備することができ、ご主人は収入保障、就業不能も準備することができました。

お子様3人分の教育資金目的の積立も3人分準備しながら、ご夫婦の万が一の保障も準備することができ、今までの保険料と変わらない保険設計をご提案させていただいたところ、お客様から「こんな魔法みたいなことができるんですか？」とお褒めのお言葉を頂くことができました。

このように当社では日々、お客様から嬉しい感謝のお言葉をいただいております。