株式会社イデアルライフ ideal selection

こんにちは、保険代理店のイデアルライフです。

今回は、当社のお客様の相談事例を紹介したいと思います。

――どのようなご家族でしたか？――
高校卒業後、大手電機会社に就職後結婚され、2人のお子さんと4人暮らしでごくごく平凡に過ごされていました。

――どのようなご相談がありましたか？――
勤続22年、2人のお子さんもまだ小学生の時に会社が倒産してしまい、マイホームを建てて数年経過。ローンの返済を含め今後どうやって生活していくか、家族を養っていくのか絶望されていた様子でした。

――それに対してどのようなご提案をして不安や課題を解決されましたか？――
今回のようなことに対して我々がして差し上げることには限界がある中、保険の見直しはもちろんであるが、何よりも精神的な面で寄り添ってあげることが大切だと考え、お客様の了承を得て可能な限り訪問することから始め、お客様の第二の人生と題してライフプランを細かくかつ徹底的に作成しました。

毎月の固定費の削減及び改善を目的とし、資金繰り等あらゆる制度を確認し、可能なことは即日実施しました。保険の見直しについては、ご主人の万が一の際の最低生活費確保に絞り、医療保険については共済の提案等、現状を乗り切っていただくことが先決と考え、我々の取り扱っていない商品でも積極的に提案しました。
第二の人生を歩んでいただくために知人の会社社長にお願いし、就職の相談等にも関わり、現在は安定した生活を送られています。

先日も改めてご家族全員の保険の見直しを実施して来ました。
今では自分の仕事の良き理解者であり、多くの紹介を頂いています。
金融に関する様々なアドバイスも大事ではありますが、ファイナンシャルプランナーとして何よりも大切なことを体験した事例でした。
今でも、自分自身が何かの問題等で迷ったときには、当時のことを振り返り営業活動に活かしています。

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