株式会社イデアルライフ ideal selection

こんにちは、保険代理店のイデアルライフです。 

今回はお客様の相談事例を紹介したいと思います。 

【お客様】 

定年間際のご夫婦 

――どのようなご相談がありましたか？―― 

更新型の医療保険に入っているご夫婦からの相談で、現在毎月60,000円の掛捨てのお支払いをしているとのことなのですが、次の更新の時に保険料が倍以上になることを知って、どうしたらいいのか相談されました。 

――イデアルライフの営業スタッフのご提案―― 

まずは、保障内容が妥当かどうかを整理しました。また、公的保障制度や高額医療保険などの説明をしていく中で、今まで加入していた保障内容がそこまで必要がないことが分かりました。更に、現在の預貯金や退職金の確認をしたところ、老後の対応もできそうだとわかったため、必要な保障内容だけに保険を絞ることにしました。 

更新型から終身タイプの保険にして、10年の短期払いで月額約45,000円の保険料で済むことができました。今までの月額60,000円から45,000円に保険料が下がった上に、10年間保険を支払えば、一生涯保障が付く内容で、お客様からは大変喜んでもらうことができました。 

このように当社では日々、お客様の課題を解決することで喜びや感謝のお言葉をいただいております。