株式会社イデアルライフ ideal selection

こんにちは、保険代理店のイデアルライフです。

今回は、来年以降開始予定の新しいNISA制度について説明をしたいと思います。

ポイントは以下の5つになります。

１：一般NISAと積立NISAの併用が可能になる

これまではどちらかの選択制でした。

２：年間投資上限額が最大360万円に拡大になる

これまで一般NISAを選んだ場合は120万円、積立NISAを選んだ場合は40万円でした。

３：生涯非課税限度額が最大1800万円で新設される

現行では一般NISAが120万円✖️５年間=600万円

積立NISAが40万円✖️20年間=800万円が実質的な上限額でした。

４：非課税保有期間の無期限化

これまで一般NISAで５年間、積立NISAで20年間と非課税保有期間が限られていた。

５：制度の恒久化

これまで一般NISAは2023年まで、積立NISAは2042年までと期間が定められていましたが、新NISA制度では恒久化されました。

このように新NISAでは今まで以上にメリットが大きくなりました。

ただ、限度額が上がっても、多くの中から金融商品を選ぶのは自分であり、それらの運用を自分一人で行うことは簡単ではないようです。

アメリカではIFAという金融商品に詳しいファイナンシャルプランナーが多いですが、日本ではそのような信頼できるパートナーがまだまだ乏しいと言わざるを得ません。

当社では、IFAが多数在籍しておりますので、運用の相談をしてみてはいかがでしょうか？

次回ではIFAの話をしたいと思います。