株式会社イデアルライフ ideal selection

こんにちは、保険代理店のイデアルライフです。

今回は当社の営業が対応したお客様の事例紹介をしたいと思います。

――どのようなお客様でしたか？――
個人事業（開業医）50歳男性の方です。昨年結婚して、今年子供が産まれるというタイミングで保険の相談を受けました。

――どのような悩みや課題があったのでしょうか？――
現在加入している保険が更新型の保険だったので、その保険の見直しの相談と、50歳で結婚して子供が産まれるということなので、万が一のための資産形成や教育資金の心配をされておりました。

――それに対して、どのような保険の提案をされたのでしょうか？――
まずは、70歳までは働くつもりだという事でしたので、70歳払い込み満了の３大疾病保険と医療保険に入ってもらいました。また、もしも働けなくなった場合の事も考えて、収入保障保険にも入りたいとのことでした。更に、自分が認知症になってしまった場合にも備えて、外貨一時払いの死亡保障付＋認知症・介護保障の保険にも入るという事になりました。

――本人が認知症になってしまった場合にはどのように保険を請求できるのですか？――
『指定代理請求制度』（被保険者本人が病気や認知症などで保険金や給付金を請求できない場合に、事前に指定された代理人が本人に代わって請求できる制度）の他、『保険契約者代理人制度』というものがあり、契約者ご自身が、手続きを行う意思表示が困難である、またはそれに準ずる状態と判断される場合に、解約・減額（一部解約）、目標値の設定・変更、届出住所の変更等が可能な制度があるので安心なのです。

――お子様の為の教育資金などにはどのような保険を提案したのですか？――
一時払いで、お子様の名義で変額個人年金保険に入ってもらう事にしました。メリットとしては、運用がうまくいけば一般的な定額年金よりも多くの年金を受け取れる可能性があります。また、今の時代、インフレに対応できるという利点もあります。

――それ以外にも何かご提案はされましたか？――
税金の事も考えてNISAも紹介したら、毎月10万円の積立を始めたという事です。

――上記の保険に加入してもらったお客様の感想はどうでしたか？――
お金の運用は今までやってこなかったので、今回をきっかけにすることが出来て良かったとのことでした。また、今までの保険は解約して、今回の保険に入ったことで、保険料は同等以下になったのに、保障は今まで以上に充実できて本当に良かったとのことでした。

このように、当社で保険を見直すことで、今までの保険料よりも同等以下になり、保障が今まで以上になったことで満足されるお客様が沢山おります。是非、当社で保険の見直しをしてみませんか？

お問合せはこちら　
https://ideal-life.co.jp/contact/

★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★

お客様の理想の Life を創造し貢献したい
理想を追求し続ける保険のコンシェルジュ

株式会社イデアルライフ
TEL：0120-006-811(フリーダイヤル)
〖受付時間：平日9:00-17:00〗

▼ホームページはこちら
https://ideal-life.co.jp/
▼公式ブログはこちら
https://ideal-life.co.jp/official_blog/

★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★☆★