株式会社イデアルライフ ideal selection

こんにちは、保険代理店のイデアルライフです。

今回はお客様の事例紹介をしたいと思います。

――どのような法人様でしたか?――

フリーランスの⻭科衛生士から今年起業して法人化したお客様です。

――どのような課題がありましたか?――

法人化することで税制などのメリットを活用したいとのことでした。主に生前

退職金の準備をしたいということでした。

――それに対して営業マンはどのようなご提案をされましたか?――

まずは個人事業主と法人化の違いを丁寧に説明しました。

フリーランス時代の収支、法人化後の事業計画をお聴きし、資金繰りにあまり

余裕はなかったため、将来への安心と、税制の活用の提案をしました。

退職金の準備のために生命保険にご加入をされたいと言われておりましたが、

今の事業収支だと厳しいので、1年間様子を見ることにして、とりあえずは事

業計画通りの収支を目指し、達成後にまたご提案させてください!とお伝えす

ることで、信頼を得ることができました。(今すぐに保険に入りましょう!と

言わずにお客様のことを考えて1年間待つことにしました)

更にこの方は、個人の医療保障の不足をしており、一人企業となりますので、

勇退時に保険料の支払いが完了している終身医療保険の短期払いをご提案しま

した。

――その結果お客様はどのように喜んでいましたか?――

現状に合わせた、適正な保障の提案。やるべき優先順位を明確にしたことでと

ても安心いただけました。